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青岛市科技金融服务现状及对策研究

出处:论文网
时间:2018-06-27

青岛市科技金融服务现状及对策研究

  [DOI]1013939/jcnkizgsc201719066

  创新发展是我国经济转型升级的必由之路,有效引导资金向科技领域配置,实现政府对科技型企业在不同发展阶段的扶持重点和力度是践行创新发展的重要途径。科技型企业大都存在信用等级不高、可抵押资产轻等缺点,当前金融市场的信贷以间接融资为主,企业直接融资比例低、股权投资退出机制不健全,导致企业无法有效与信贷资金对接。青岛作为创新之城、创业之都、创客之岛,需要把脉青岛科技金融服务现状,找寻科技金融服务规律,提升科技金融服务水平,找出存在问题,提出改进服务水平对策。

  1青岛市科技金融服务现状

  青岛市就银行机构向中小企业贷款实行风险补偿、设立股权投资类企业、规定财税方面的补贴措施、加大信贷投放、中小企业发放集合债券等方面做出规定,使中小企业融资有法可依。2013年出台《青岛市促进科技和金融结合的实施意见》,与各银行机构签署《青岛市科技金融战略合作协议》建立战略合作关系,获得科技创新授信额度400亿元。青岛银行提供的“青易贷”“科易贷”“特色贷”等创新金融产品,是在科技金融服务方面的有力探索。

  由青岛市财政注资1亿元成立青岛首家政策性科技金融担保机构――青岛高创科技融资担保公司,构建了担保公司、金融超市、企业家俱乐部三位一体的科技金融服务体系。

  青岛蓝海股权交易中心自成立以来,已发展成为以财富管理、券商主导、蓝色经济、外向金融为特色的区域性股权交易市场,在中小科技企业融资方面作用日益凸显。2016年蓝海股权交易中心新增挂牌交易企业252家,围绕服务中小微企业融资打造的“三大平台”全面开花,成效显著。财富管理产品交易平台备案“金珩财富”系列产品402期,备案金额216亿元;挂牌基金总规模超过500亿元。“信蓝筹”平台完成互联网私募股权融资和产品众筹项目32个,募集资金近6000万元。通过“三大平台”聚拢各类专业服务机构和合作伙伴近500家、合格投资人超过5万个。

  截至目前,自2016年青岛首批6支孵化器种子基金已全部完成组建,资金规模合计6000万元,其中最早成立的市南创联孵化器种子基金现已完成首个200万元项目投资,这是青岛市创新科技资金投入方式的又一次新尝试。

  出台《青岛市科学技术局科技创新券实施管理办法(试行)》,2017年拟面向在孵企业和创客团队发放科技创新券2500万元,企业、创客可使用创新券购买科技服务资源,实时抵扣服务费用。2017年全社会研发经费占GDP比重力争达到287%,孵化器建设专业技术平台达到20个,服务创业企业5000家。

  2青岛市科技金融服务存在问题

  21融资需求与金融服务信息不对称

  我国企业长期以来以间接融资为主,银行信贷对企业金融支持起到决定性作用。目前青岛银行为全市科技企业在金融服务方面进行许多努力和探索,拓宽了企业融资渠道,但依然存在着银行提供产品与企业金融需求方面的信息阻塞和不对称。从银行方面看,对于市场上的新发明、新创造、新材料以及未来市场的不确定性知之较少。从企业方面看,不清楚哪家金融机构提供何种金融融资产品、时限长短、申请难度等信息,加上初创企业内部财务管理薄弱,会有提报材料不规范导致审核不通过的担忧。

  22社会化科技金融服务体系尚不健全

  科技创新金融中介服务体系包括产权交易市场、会计师事务所、风险投资评估机构等。目前科技创新服务的中介机构发展相对滞后,不但数量少,而且种类不齐全,尤其是与投融资密切相关的标准认证机构、知识产权估值机构、科技项目评估机构等科技中介相当缺乏。缺少行业龙头机构,资源无法有效整合与配置,中介机构独立性不强。

  23企业直接融资能力不强

  从证监会网站获取的数据来看,青岛本地上市公司逐年增加,但与国内其他发达地区相比差距明显。在国家大力引导资金流向实体企业的背景下,上市公司的多寡直接表现出青岛本地企业竞争力不强、融资能力弱等问题。24科技金融产品与服务针对性不够

  科技企业在金融支持与需求方面存在着千差万别的区别,由于科技企业具有可抵押物少、财务管理和信息披露规范性差,以及新技术、新产品市场前景不明朗等特点,导致金融服务机构对其金融需求了解不透、支持力度不强,缺乏创新性、差异化的优化调整。

  3改善青岛市科技金融服务的对策

  31健全科技金融支撑体系,实现全链条服务

  科技金融体系对于一个地区的科技创新活动具有非常重要的支撑引领作用,科技金融服务体系汇集企业、金融、创投等机构,完成信息、资金、项目、人才、园区、平台、政策等优质资源的有效对接,在科技初创型企业及二次创业企业在发展初期、高速发展期、上市前、上市后等各个阶段,提供孵化、天使、VC、担保、资金融通、PE、并购、管理咨询等多维度的一站式金融服务,形成全链条科技金融服务支撑体系。

  32完善资本金融市场建设,拓宽科技金融融资渠道

  资本市场对于提高企业直接融资起到重要支撑作用,完善资本金融市场,降低金融门槛、扩大民间资本融资,引导民间资本进入实体、科技企业。完善资本金融市场,依法设立包括中小型银行在内的金融机构,丰富金融机构多样性,增强金融对科技企业的支持。完善资本金融市场需在强监管的前提下积极防范和化解各种金融风险,既要防止一抓就死、一放就乱,又要保持资金活跃度。

  33明晰政府职能定位,发挥政府引导监管服务作用

  政府在科技金融发展中兼有宏观管理和微观经营的职能,政府既是科技金融政策的制定者,又是政策执行管理的监管者,政府需要协调与企业、市场之间的关系,若政府越位将降低科技金融使用效率,若监管力度不够则易产生管理混乱、政策执行不力的现象,为此必须明晰政府定位,发挥政府在科技金融要素市场的建立、监管职能,促进科技金融创新;应健全社会信用体系,构建良好的科技金融运行基础;推动财政资金与社会资金结合、信用贷款与财政贴息结合,丰富资金投入机制,发挥政府引导监管服务作用,切实降低科技企业融资难、融资贵等顽疾。

  34加快科技金融模式创新,提高金融产品针对性

  科技日益成为我国发展的驱动力,科技金融则是产生动力的燃料,必须探索和建立全方位适应科技企业发展的科技金融服务机构,建立以“互联网+科技金融+交易”模式的科技银行,对科技企业在初创期、成长期、加速期的金融支持,特别是在抵押、质押权上进行实质性的突破,可借鉴沪、深两市的做法,在私募、债权、集合票据、集合信托等方面进行政策制度突破,鼓励引导社会资金和风投进入科技金融体系,针对科技企业千差万别的融资需求,提高科技金融产品针对性、普适性。

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