企业资金筹集与运营管理探讨
1.前言
没有资金的企业想要发展生产、提升市场竞争实力无疑是“巧妇难为无米之炊”，所以对资金的重视已经成为我国企业管理人员和经营者的共识，但是知道资金对企业发展很重要并不代表就能够明确管理手段与管理意识、就能够有效发挥管理作用，目前来说，在资金管理方面我国大多数企业仍然存在着一些问题，比如无法获得充足资金、无法对资金进行有效的管理、分配和运作等，这些问题都严重制约企业的具体发展，同时也给企业带来了诸多的财务风险与债务风险隐患。
2.加强企业资金筹集与运营管理质量的措施研究
资金是企业生存发展的最重要支持力量，企业的一切经营活动和经济活动都离不开资金的有力支持，但是在资金筹集工作方面也不是资金越多就越好，也要注意对资金的合理化筹集和有效使用，这样才能够在充分发挥资金对企业生存发展的推动作用的同时最大限度降低资金筹集风险和后期的债务风险及财务风险，所以下面我们就对如何有效实现资金筹集以及如何提升企业资金运营管理工作水平来进行措施的谈论与研究。
2.1树立科学的资金筹集与管理意识
资金筹资对于现代企业的发展来说可谓是第一重要的大事，无论多好的企业发展规划及实施战略如果离开了资金的帮助都只能是纸上谈兵、水中望月。所以当前许多企业经营者与管理者都对资金筹资表现出了较高的关注与工作力度。但是资金筹资并不是简单的揽收资金这么简单，资金筹资必须以企业当前发展及未来发展需要为考虑前提，资金筹资超过企业需要虽然能够最大限度满足企业自身发展，但是也会带来高昂的筹资成本及不合理的负债比例，让企业承受高额的债务利率，甚至引发债务风险。但是如果就此而放弃对资金的积极筹集，那么也会让企业面临无法健康稳定发展的困境。所以树立科学的资金筹集与管理意识对于有效开展这方面的工作具有积极意义。企业管理者与领导者应该加强这方面的学习力度，应该在明确合理筹资与加强管理的重要性的同时了解如何做才能够真正实现合理，这样才能够让具体工作真正体现出积极筹资与合理管理，才能够让制度建设与具体工作与这项工作进行真正的有机结合。此外，不仅是企业最高领导者与管理者要了解相关知识，对于其他工作部门的管理人员和具体工作人员来说也要了解这些理论知识和实践操作技能，因为资金管理工作对于现代企业而言不是某一个部门和某几个工作人员的一家职责，是需要整个企业、所有部门通力配合才能够有效开展的系统工程，所以加强她们在这方面的了解与掌握能够为企业在开展资金管理相关工作的时候提供有效配合与准确执行，从而为企业的资金筹集及合理化管理营造一个积极健康的内部环境，形成资金管理、人人有责的良好氛围。
2.2加强信息化管理手段升级
现代企业的内部管理工作离不开信息化管理手段的支持，对于资金管理工作来说更是如此。资金筹集与使用、管理是会渗透到企业生产经营的方方面面的，所以必须加强各部门之间的联合与互通，而想要实现这种联合互动，想要实现数据信息的有效传递就必须加强信息化管理手段的革新与升级，当前企业内部管理工作的信息化建设工作已经如火如荼的展开，但是在财务管理方面的建设力度仍然存在一定的不足，所以为了有效实现对资金使用情况、使用效率、部门资金分配合理性等问题的有效掌握与及时调整，信息化建设在资金管理方面的力度加强就非常必要了。加强资金管理的信息化手段提升首先就要加强有助于资金管理的硬件设备及软件设备的推广与应用，尤其是资金管理的自动化管理软件的开发应用必须从企业的实际管理需要出发，贴近企业的发展实际，这样才能够发挥出其自身管理优势，加强叔各项数据的有效获取与分析。同时还需要加强对资金管理队伍的素质提升，确保她们能够最大限度发挥出软件的管理效率，提升管理质量。
2.3加强资金筹集与合理化管理的具体措施研究
在具备了加强管理工作质量的前提条件以后，我们来看看如何加强具体工作方面的手段革新。
首先，要加强筹资的合理规划、市场分析及企业自身需要的合理化分析。从而确定筹集的数额、时期及使用周期，以便确定筹集的具体活动细则，实现最大限度满足企业自身发展需要以及最大限度降低筹资风险及债务风险的目的。同时企业还要加强国家相关的资金筹集政策及优惠措施的分析学习，加强与商业银行的良好合作关系建立，加强自身的生产经营实力提升，塑造更加良好的社会形象，为企业的社会筹资、商业融资和银行贷款等筹资渠道打通关节，让筹资变得更加顺利有效。
其次，在资金筹集之后，还要就企业的发展实际进行对资金的合理化分配及管理目标确定，企业对资金的使用一般来说分为生产经营资金和项目建设资金两个方面。这两种使用模式在资金的服务对象、管理目的方面都存在明显不同，所以也应该采用不同的管理方法进行有效管理。项目建设资金应该作为专项资金而进行资金专项管理流程，对项目建设的审批、修订、监管、验收的一系列环节都要加强工作力度，加强会计账目的核查工作，同时推行项目负责人及具体管理人员的问责制度，对于大型项目和重要项目更需要推行终身责任制度，提升责任人和管理人员的工作主动性与自觉性。在生产经营环节的资金管理问题上，要加强预算编制与预算管理的工作力度，预算管理工作应该进一步精细化与规范化，如销售预算、采购预算、投资预算、其他成本支出预算等，都要进行控制关键点的设置，加强专人监管力度。此外还要配合预算管理及具体执行来进行成本控制管理的一系列细则拟定，从而实现预算防、成本控的双管齐下，最大限度让资金使用更为合理化、规范化与科学化。最后还要就每一笔资金的使用情况、使用周期、责任人、管理人、最后的资金使用效率等进行专门的建档管理，形成对资金使用的动态监管，将每一个细节和关键点都牢牢圈定在整个资金管理体系当中，这样才能够真正实现对资金的精细化、科学化与标准化管理。
再次，加强风险预警机制建设。风险预警机制是资金管理的重要环节之一，伴随着资金使用、财务活动以及其他经济活动都有可能产生相应的风险，风险的存在是不以人的意志为转移的现实存在，但是只要我们能够很好的掌控风险、预防风险就能够有效避免至少将风险的发生几率及给企业造成的直接经济损失降到最低。资金管理风险预警机制首先要建立在对企业现实发展情况、未来发展需要以及市场变化发展的科学分析与预测上面，实现对常规风险的类型总结、预防措施总结，同时也要注意到市场中同类型企业在发展过程中遭受过的其他风险并进行防范措施的提前研究，确定突发风险应急预案。此外还要加强内部审计工作建设力度，加强对每一次涉及资金使用的项目的事前研究、事中监管及事后审计，这样才能够最大限度避免资金管理风险的频发和其他经济损失。
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