新形势下银行员工合规管理的路径探析
中图分类号：F830.33 文献标识码：A
1合规管理的基本涵义
合规，在银行业是一个很重要的概念。《商业银行合规风险管理指引》第三条第二款指出：本指引所指合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规对于银行的稳健发展具有重要意义。根据《银行机构的内部控制制度框架》规定，合规性目标是银行内部控制过程的三大主要目标之一。根据合规目标所开展的一系列治理过程就是合规管理。在银行系统，合规管理主要解决三个问题：一是确保商业银行的规章制度合乎法律法规；二是确保商业银行内部规章制度之间不相冲突；三是确保规章制度在全行得到严格执行。当然，我国银行业经历过深刻变革之后，内部规章制度已经初步形成体系，规章制度的执行是目前最重要的合规管理内容。
2新形势下银行加强员工合规管理的重要意义
第一，加强员工合规管理，有利于银行防范经营风险，为业务稳健发展保驾护航。最大可能地控制风险、降低成本和盈利最大化是每一个商业组织的天然使命，银行也不例外。在美国，银行业的风险管理主要分为市场风险、营运风险、合规风险。我们所说的合规管理其实就是防范和控制银行的合规风险。加强员工合规管理工作，有利于提高员工合规意识，杜绝违规操作风险发生。没有良好的合规意识并且运用到实际工作中去，银行风险势必大大增加，这影响到银行的稳健性，影响银行的良性发展，减损社会对银行的信心。
第二，加强员工合规管理，有利于促进银行科学经营，创造更大价值。“合规创造价值”、“合规促进发展”。这在银行业已经成为重要共识。银行作为经营信用的特殊企业，做好合规工作，做好风险防范与控制工作，有利于推动银行业务的稳定、持续、健康发展，有利于促进银行不断发展壮大，有利于不断增加银行的品牌价值和市场价值。可以说，良好的合规意识，负责的合规团队，细致的合规工作，能够促进银行发展壮大，获得更大的商业利润。
3路径依赖：创新员工合规管理的体系建构
3.1加强合规意识培养，增强员工合规理念
按照现代商业银行的内部治理制度，银行的各项业务开展和运行都必须在严密的制度框架内运行。要实现这一目标，就必须切实开展合规意识培训和宣传工作，努力让全体员工树立良好的合规意识，增强员工的守法守规观念。当前，银行业市场竞争越来越激烈。一些员工为了业务拓展，容易放松对制度的学习和合规理念的把握，甚至认为为了业务发展可以暂时放弃合规的控制。这种观念任由发展，势必影响到银行发展大局的稳定，容易对整体经营发展造成不可忽视的消极影响。因此，在当前形势下，银行必须加强员工合规意识的培养，切实让全体员工统一到合规操作、合规发展的轨道上来，促进业务合规经营。另一方面，银行需要加强合规文化建设，明确员工的行为准则，要让员工贯彻落实银行的职业道德规范和基本价值标准，培育良好的合规文化理念，督促员工自觉合规，形成人人合规、主动合规的良好氛围。
3.2科学划分工作职能，健全合规工作机制
合规监管部门是银行合规工作开展的主要部门。合规管理部门应按照银行的制度要求，有效识别和管理各种合规风险。一般而言，合规管理部门主要负责以下几项重要职能：（1）关注各项法律制度和监管部门最新监管政策，准确把握最新的法律、规则和政策精神，并及时转化为银行内部制度要求；（2）制定合规管理计划，审核商业银行各项政策、程序和办法的合规性以及各业务线条业务开展的合规性；（3）对员工开展合规学习培训，及时监督员工各项操作行为，杜绝违规事件发生；（4）建立合规风险监测指标，主动识别和评估经营风险，跟踪各项监管要求的落实情况。在上述重要职能当中，全面监督员工操作风险是当前银行难度较大的工作。新形势下，员工的操作风险呈现出复杂性、隐蔽性等特点，导致合规监管部门难以及时发现并予以制止。因此，合规管理部门要密切跟踪经营管理中的各类风险，尤其是员工操作风险，提升风险识别防范能力，防止员工业务开展违法违规事件，确保各项制度在全行范围内得到有效实施。
3.3加强部门信息沟通，建立合规长效机制
合规管理工作必须树立科学发展观，克服监管部门单一行动的合规管理思想，要紧紧围绕银行经营发展要求，加强与其它业务部门的沟通合作，提高信息传递速度，加快内部流程优化，确保合规监管部门有效履行职责。一方面，各业务部门召开重要会议时应邀请合规监管部门、审计部门人员参加；而合规监管部门推行新政策、新要求时，应与业务部门、审计部门等做好沟通解释工作，强化信息联络机制，形成监管合力。为了进一步强化员工合规管理，银行要确保合规监管部门能够独立地、不受干扰地发现问题，调查问题；其次，要创造有利条件，完善员工举报违法违规行为的途径，让员工主动监督员工，构建全方位、立体式的员工行为管理体系，确保员工的各项操作行为都得到严密的监管，防范经营管理风险，维护银行良好发展大局。
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